興業銀行鎮江分行以內控合規護航業務發展

今年3月，興業銀行自上而下全面啟動2021年興航程“法治體系建設年”活動，在前期合規管理“五部曲”基礎上，興業銀行南京分行提出了“良法善治”的總體工作目標。興業銀行鎮江分行在該活動體系和框架內，著力提升風險合規管理水平，實現業務與風險的良性互動，并啟動開展了以“壓實風險管理，強化重點治理”為主題的內控合規專項活動，全面提升鎮江分行風險管理能力與水平。

引導主動學習，培育知行合一價值導向

為推進合規宣貫，興業銀行鎮江分行構建“兩橫一縱”培訓體系，保障風險合規要求層層傳導。4月1日，興業銀行鎮江分行黨委書記、行長李貴標以“合規為本筑根基，保駕護航開疆土”為題為分行員工上了一堂合規課。他指出，風險管理是銀行的生命線，全行要提高認識，轉變思維，擁抱合規；回顧總結，查找短板，彌補不足；夯實基礎，深化內功，強化執行。

橫向方面，興業銀行鎮江分行認真貫徹落實福建省委部署的“再學習、再調研、再落實”工作要求，風險管理部充分發揮內控牽頭作用，組織各部門開展每周一學活動，引導條線管理部門利用例會積極學習內外部制度和文件，夯實內控合規專業基礎。縱向方面，由各部門加強經營單位和特定人員培訓，既強化各經營機構管理人員合規教育，又對客戶經理、合規經理、新入行員工開展每月一訓，將合規經營理念穿透到基層。

制定執行規則，前中后端落實過程管理

興業銀行鎮江分行通過修訂經辦資格管理細則、風險資產管控辦法、內控案防考評辦法等，強化前端業務人員準入管理，加強資產質量管控，加大內控合規管理薄弱環節評價力度。中端實施流程梳理再造，優化不適宜流程，以實踐為導向，遵循“目標流程化、流程表單化、表單標準化”思路，對納入重點管理范圍的內控流程進行梳理、整合與完善，使崗位員工更加明確所處的工作流程環節和操作標準要求，提升制度理解能力和執行效果，杜絕被動違規。后端則進一步修訂存續期管理辦法，規范完善存續期管理動作，壓實流程人員責任，做實存續期管理，同時積極貫徹檔案法，按上級行統一部署穩步推進“檔案數據集中與信息化管理”，為內控合規管理工作夯實檔案證據基礎。

加強督導檢查，推動重點領域專項治理

繼2020年開展“基層經營機構合規內控強化治理年”之后，今年興業銀行鎮江分行接續開展“基層經營機構合規內控履職提升年”活動，通過明確工作職責、持續宣導、條線檢查和考評引導等舉措，持續提升基層網點主要負責人合規內控管理履職能力。同時，該行加強重點領域自查自糾，密切關注監管要求，聚焦房企融資管理、不良資產處置、案件防控等重點管理領域，強化調研和整治，預防堵塞管控漏洞，并充分發揮合規條線督導職能，對條線內控薄弱環節和高風險領域開展檢查。該行還認真梳理了 2016年以來監管檢查、年度監管意見、執行政策評價及風險管理綜合評價文件，形成問題清單進行整改回頭看，逐一跟蹤整改工作落實情況，建立“銷號”機制，將整改工作做實，實現舉一反三。（王小月）