今年3月，興業(yè)銀行自上而下全面啟動2021年興航程“法治體系建設(shè)年”活動，在前期合規(guī)管理“五部曲”基礎(chǔ)上，興業(yè)銀行南京分行提出了“良法善治”的總體工作目標(biāo)。興業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行在該活動體系和框架內(nèi)，著力提升風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)的良性互動，并啟動開展了以“壓實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化重點(diǎn)治理”為主題的內(nèi)控合規(guī)專項(xiàng)活動，全面提升鎮(zhèn)江分行風(fēng)險(xiǎn)管理能力與水平。

引導(dǎo)主動學(xué)習(xí)，培育知行合一價(jià)值導(dǎo)向

為推進(jìn)合規(guī)宣貫，興業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行構(gòu)建“兩橫一縱”培訓(xùn)體系，保障風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)要求層層傳導(dǎo)。4月1日，興業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行黨委書記、行長李貴標(biāo)以“合規(guī)為本筑根基，保駕護(hù)航開疆土”為題為分行員工上了一堂合規(guī)課。他指出，風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行的生命線，全行要提高認(rèn)識，轉(zhuǎn)變思維，擁抱合規(guī)；回顧總結(jié)，查找短板，彌補(bǔ)不足；夯實(shí)基礎(chǔ)，深化內(nèi)功，強(qiáng)化執(zhí)行。

橫向方面，興業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行認(rèn)真貫徹落實(shí)福建省委部署的“再學(xué)習(xí)、再調(diào)研、再落實(shí)”工作要求，風(fēng)險(xiǎn)管理部充分發(fā)揮內(nèi)控牽頭作用，組織各部門開展每周一學(xué)活動，引導(dǎo)條線管理部門利用例會積極學(xué)習(xí)內(nèi)外部制度和文件，夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)專業(yè)基礎(chǔ)。縱向方面，由各部門加強(qiáng)經(jīng)營單位和特定人員培訓(xùn)，既強(qiáng)化各經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理人員合規(guī)教育，又對客戶經(jīng)理、合規(guī)經(jīng)理、新入行員工開展每月一訓(xùn)，將合規(guī)經(jīng)營理念穿透到基層。

制定執(zhí)行規(guī)則，前中后端落實(shí)過程管理

興業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行通過修訂經(jīng)辦資格管理細(xì)則、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管控辦法、內(nèi)控案防考評辦法等，強(qiáng)化前端業(yè)務(wù)人員準(zhǔn)入管理，加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管控，加大內(nèi)控合規(guī)管理薄弱環(huán)節(jié)評價(jià)力度。中端實(shí)施流程梳理再造，優(yōu)化不適宜流程，以實(shí)踐為導(dǎo)向，遵循“目標(biāo)流程化、流程表單化、表單標(biāo)準(zhǔn)化”思路，對納入重點(diǎn)管理范圍的內(nèi)控流程進(jìn)行梳理、整合與完善，使崗位員工更加明確所處的工作流程環(huán)節(jié)和操作標(biāo)準(zhǔn)要求，提升制度理解能力和執(zhí)行效果，杜絕被動違規(guī)。后端則進(jìn)一步修訂存續(xù)期管理辦法，規(guī)范完善存續(xù)期管理動作，壓實(shí)流程人員責(zé)任，做實(shí)存續(xù)期管理，同時積極貫徹檔案法，按上級行統(tǒng)一部署穩(wěn)步推進(jìn)“檔案數(shù)據(jù)集中與信息化管理”，為內(nèi)控合規(guī)管理工作夯實(shí)檔案證據(jù)基礎(chǔ)。

加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，推動重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理

繼2020年開展“基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)內(nèi)控強(qiáng)化治理年”之后，今年興業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行接續(xù)開展“基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)內(nèi)控履職提升年”活動，通過明確工作職責(zé)、持續(xù)宣導(dǎo)、條線檢查和考評引導(dǎo)等舉措，持續(xù)提升基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人合規(guī)內(nèi)控管理履職能力。同時，該行加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域自查自糾，密切關(guān)注監(jiān)管要求，聚焦房企融資管理、不良資產(chǎn)處置、案件防控等重點(diǎn)管理領(lǐng)域，強(qiáng)化調(diào)研和整治，預(yù)防堵塞管控漏洞，并充分發(fā)揮合規(guī)條線督導(dǎo)職能，對條線內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展檢查。該行還認(rèn)真梳理了 2016年以來監(jiān)管檢查、年度監(jiān)管意見、執(zhí)行政策評價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)管理綜合評價(jià)文件，形成問題清單進(jìn)行整改回頭看，逐一跟蹤整改工作落實(shí)情況，建立“銷號”機(jī)制，將整改工作做實(shí)，實(shí)現(xiàn)舉一反三。（王小月）