工行鎮江揚中濱江支行“三加強”做好新年反詐宣傳

金山網訊　春節將至，往往也是網絡詐騙案件的高發期，工行鎮江揚中濱江支行積極承擔社會責任，全力投入反詐宣傳工作，通過多渠道、多形式的宣傳活動，構建起全方位的反詐防線，為客戶的財產安全保駕護航。

加強身份識別與風險防范

該行加強對客戶的風險監測，在開戶、大額轉賬等重點業務環節，運營主管及客服經理需嚴格核實客戶身份，分析取款人歷史流水，核實賬戶是否為長期不動戶；是否小額試探后資金快進快出；所取資金是否可疑交易對手轉入等。對于老年客戶或他人陪同辦理業務的場景，要加強詢問提示，全力堵截防范風險事件。

加強宣傳教育與客戶引導

該行多渠道開展反詐宣傳，通過網點廳堂、微信朋友圈等多種形式廣泛宣傳電信詐騙的特征及防范措施，提高客戶的反詐意識及能力。對于每一位到店客戶，大堂經理積極提醒客戶妥善保管好自己的個人信息及銀行卡，不得因為高額傭金出租、出借、出售本人的銀行賬戶、數字人民幣錢包等，避免被不法分子利用進行洗錢活動。

加強內部管理與員工培訓

該行為加強內部管理，建立健全反詐工作制度和流程，網點主任明確各員工職責分工，確保反詐工作有序開展。利用晨會、班會時間定期對員工進行反詐知識培訓，培訓內容包括新型詐騙方式、防范措施、應急處理流程等，提高員工的風險意識和防范能力。同時，加強該行員工的行為管控，嚴防內部人員參與詐騙活動或泄露客戶信息。（蔣其呈）