南京銀行鎮(zhèn)江新區(qū)支行成功攔截一起詐騙事件

 金山網(wǎng)訊 近日，南京銀行鎮(zhèn)江新區(qū)支行在日常業(yè)務(wù)辦理過程中，成功攔截了一起可疑現(xiàn)金取款事件，為警方追回近十萬被騙資金提供了關(guān)鍵線索。

3月20日，客戶施女士在一名中年女士陪同下，來到南京銀行鎮(zhèn)江新區(qū)支行廳堂，要求將本人銀行卡密碼解鎖并咨詢手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬功能。因客戶已72歲高齡，廳堂工作人員細(xì)致詢問了客戶使用銀行卡的用途，客戶回答為“取子女給的生活費(fèi)”。然而，業(yè)務(wù)辦理后，客戶又在該行預(yù)約次日的大額現(xiàn)金取現(xiàn)，這一行為立即引起了廳堂工作人員的警覺。考慮到客戶預(yù)約的金額較大，與她之前所述的取生活費(fèi)用途不太相符，且在工作人員多次提醒和建議后，施女士仍堅(jiān)持需一次性支取十萬元現(xiàn)金，網(wǎng)點(diǎn)人員綜合研判認(rèn)為此次取款存在諸多可疑之處。

3月21日，施女士與陪同者再次來到網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)。廳堂工作人員再次詢問客戶取現(xiàn)用途，客戶表示兒子打來裝修款，需現(xiàn)金支付定金。廳堂工作人員發(fā)現(xiàn)，客戶取款用途前后說辭不一致、資金來源與客戶說辭不一致、陪同人員與客戶說辭也不一致，且該資金系他行異地匯入，資金流水和取現(xiàn)特征均異常。在多次勸阻大額取現(xiàn)無效且客戶情緒激動(dòng)的情況下，網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主任及時(shí)聯(lián)系屬地反詐中心請(qǐng)求協(xié)助，并與其女兒取得聯(lián)系。家屬表示施女士不具備大額取現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)條件，網(wǎng)點(diǎn)判斷該筆資金疑似詐騙資金后，立即報(bào)警處理，隨后警方將老人帶回警局。當(dāng)晚，賬戶已被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。

后期，屬地公安反饋稱，施女士卡內(nèi)的9萬余元資金最終被確認(rèn)為來自其他受害者的被騙款項(xiàng)，并及時(shí)納入了警方追繳返還的流程中。對(duì)此，屬地公安機(jī)關(guān)對(duì)南京銀行鎮(zhèn)江新區(qū)支行在業(yè)務(wù)辦理中展現(xiàn)出的高度警覺性和迅速響應(yīng)能力表達(dá)了感謝，并贊揚(yáng)該支行在提供可疑線索方面所做出的貢獻(xiàn)。

此次事件彰顯了南京銀行鎮(zhèn)江分行在反詐工作中的堅(jiān)定立場(chǎng)與積極作為。南京銀行鎮(zhèn)江分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行一直以來不僅嚴(yán)格遵守國家關(guān)于打擊詐騙犯罪的各項(xiàng)規(guī)定，還主動(dòng)作為，高度重視反詐宣傳與教育，通過“線上+線下”多渠道普及防騙知識(shí)，提升公眾的防詐意識(shí)和能力。該行還積極與人民銀行、公安機(jī)關(guān)等政府部門緊密合作，建立健全信息共享和聯(lián)動(dòng)機(jī)制，確保在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)并阻斷詐騙行為，有效保護(hù)了廣大客戶的財(cái)產(chǎn)安全。

未來，南京銀行鎮(zhèn)江分行將繼續(xù)秉持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，不斷強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)控體系，提升反詐技術(shù)水平，同時(shí)加大與社會(huì)各界的合作力度，共同構(gòu)筑起一道堅(jiān)不可摧的反詐防線，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定和社會(huì)和諧貢獻(xiàn)力量。（許可）