南京銀行鎮江新區支行成功攔截一起詐騙事件

 金山網訊 近日，南京銀行鎮江新區支行在日常業務辦理過程中，成功攔截了一起可疑現金取款事件，為警方追回近十萬被騙資金提供了關鍵線索。

3月20日，客戶施女士在一名中年女士陪同下，來到南京銀行鎮江新區支行廳堂，要求將本人銀行卡密碼解鎖并咨詢手機銀行轉賬功能。因客戶已72歲高齡，廳堂工作人員細致詢問了客戶使用銀行卡的用途，客戶回答為“取子女給的生活費”。然而，業務辦理后，客戶又在該行預約次日的大額現金取現，這一行為立即引起了廳堂工作人員的警覺。考慮到客戶預約的金額較大，與她之前所述的取生活費用途不太相符，且在工作人員多次提醒和建議后，施女士仍堅持需一次性支取十萬元現金，網點人員綜合研判認為此次取款存在諸多可疑之處。

3月21日，施女士與陪同者再次來到網點取現。廳堂工作人員再次詢問客戶取現用途，客戶表示兒子打來裝修款，需現金支付定金。廳堂工作人員發現，客戶取款用途前后說辭不一致、資金來源與客戶說辭不一致、陪同人員與客戶說辭也不一致，且該資金系他行異地匯入，資金流水和取現特征均異常。在多次勸阻大額取現無效且客戶情緒激動的情況下，網點運營主任及時聯系屬地反詐中心請求協助，并與其女兒取得聯系。家屬表示施女士不具備大額取現的經濟條件，網點判斷該筆資金疑似詐騙資金后，立即報警處理，隨后警方將老人帶回警局。當晚，賬戶已被公安機關凍結。

后期，屬地公安反饋稱，施女士卡內的9萬余元資金最終被確認為來自其他受害者的被騙款項，并及時納入了警方追繳返還的流程中。對此，屬地公安機關對南京銀行鎮江新區支行在業務辦理中展現出的高度警覺性和迅速響應能力表達了感謝，并贊揚該支行在提供可疑線索方面所做出的貢獻。

此次事件彰顯了南京銀行鎮江分行在反詐工作中的堅定立場與積極作為。南京銀行鎮江分行相關負責人表示，該行一直以來不僅嚴格遵守國家關于打擊詐騙犯罪的各項規定，還主動作為，高度重視反詐宣傳與教育，通過“線上+線下”多渠道普及防騙知識，提升公眾的防詐意識和能力。該行還積極與人民銀行、公安機關等政府部門緊密合作，建立健全信息共享和聯動機制，確保在第一時間發現并阻斷詐騙行為，有效保護了廣大客戶的財產安全。

未來，南京銀行鎮江分行將繼續秉持“以客戶為中心”的服務理念，不斷強化內部風控體系，提升反詐技術水平，同時加大與社會各界的合作力度，共同構筑起一道堅不可摧的反詐防線，為維護金融秩序穩定和社會和諧貢獻力量。（許可）