工行鎮江揚中支行營業室通過融安e信識別異常開戶有效進行風險攔截

6月20日，一位年輕女子陪同中年客戶前來工行鎮江揚中支行營業室辦理對公開戶業務，中年客戶為法定代表人，在完成面簽后離開網點將后續事宜全交由女子處理。

客服經理隨后對資料進行核查并登錄融安e信對單位及法定代表人信息進行查詢，發現無異常后進行對公開戶辦理。賬戶開立完成后，客服經理對經辦人員進行賬戶使用風險提示，隨即經辦人表示賬戶多為自己使用，并詢問后續額度如何提升并表明后續有大額轉賬需求。客服經理立刻警覺并詢問其賬戶為何非法人使用以及轉賬用途，經辦人員表示法人不會操作故由他代為負責單位事宜。客服經理立即跟客戶經理反饋情況，客戶經理通過融安e信對經辦人身份信息進行查詢，發現該經辦人為被執行人，名下有未結案執行信息。

客戶經理結合經辦人在開戶中的異常行為且拒絕與銀行工作人員進行溝通，判斷其存在出租出借賬戶風險，決定拒絕通過此次盡調，從源頭上控制了賬戶涉案涉詐風險。（朱悅）