工行鎮(zhèn)江潤(rùn)州朱方支行做好防范電信詐騙柜面大額取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練

金山網(wǎng)訊 為深入貫徹總、省行關(guān)于加強(qiáng)安全保衛(wèi)應(yīng)急演練工作要求，進(jìn)一步提高演練質(zhì)效， 增強(qiáng)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)處置能力，工行鎮(zhèn)江朱方支行開(kāi)展安全保衛(wèi)應(yīng)急演練，重點(diǎn)對(duì)防范電信詐騙及防范柜面大額取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展應(yīng)急演練。

演練開(kāi)始前，做好理論學(xué)習(xí)

隨著金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，銀行柜面業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益復(fù)雜化，尤其是大額現(xiàn)金存取和轉(zhuǎn)賬匯款環(huán)節(jié)，可能涉及洗錢、詐騙等風(fēng)險(xiǎn)隱患。為切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障客戶資金安全，該行在晨夕會(huì)上多次通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)文件、了解最新制度、學(xué)習(xí)其他網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)等方式強(qiáng)化工作人員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)急處置能力。

演練過(guò)程中，重視各項(xiàng)環(huán)節(jié)

面對(duì)客戶辦理大額匯款時(shí)，柜員與客戶核實(shí)交易是否為本人真實(shí)意愿，收款方是否可信，提醒客戶注意資金安全，不要給陌生人匯款。對(duì)于辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)的，首先要做好登記，通過(guò)查詢賬戶一個(gè)月流水和詢問(wèn)的方式對(duì)客戶進(jìn)行深入了解，重點(diǎn)關(guān)注資金來(lái)源，是否為長(zhǎng)期不動(dòng)戶，是否近期出現(xiàn)賬戶小額交易的情況。如果遇到特殊情況，做好資料留存和報(bào)備工作，必要時(shí)與警方進(jìn)行聯(lián)系，并向客戶解釋預(yù)警勸阻的積極意義。（徐樂(lè)平）